Ihr individuelles Vermögenskonzept
Finanzielle Planung ist für viele ein Thema, das gern aufgeschoben wird. Obwohl den meisten bewusst ist, dass die gesetzliche Rente allein nicht reichen wird. Ein Vermögenskonzept bringt Ordnung hinein: Es erfasst Ihre gesamte Situation und legt fest, welche Bausteine in welcher Reihenfolge sinnvoll sind.
Philosophie und Grundsätze unserer Arbeitsweise
- Individuelle Beratung auf hohem fachlichen Niveau – kein Produkt von der Stange
- Kundenbeziehung als langfristige Partnerschaft, über Jahre begleitet
- Sicherheitsorientierung als oberstes Gebot unserer konservativen Anlagestrategie
- Vermögensaufbau und Risikoabsicherung werden getrennt betrachtet und geplant
- Konzepte entstehen gemeinsam mit Ihnen, nicht über Ihren Kopf hinweg
- Volle Kosten- und Produkttransparenz: Alle Vertragsinformationen und Kosten liegen vor Abschluss offen
Inflation und Sachwerte
Bei der Bewertung einer Geldanlage wird ein Faktor oft übersehen: die Inflation. Über längere Zeiträume halbiert schleichende Geldentwertung die Kaufkraft. Was nominal wie Gewinn aussieht, kann real ein Verlust sein. Deshalb spielen Sachwerte, allen voran vermietete Immobilien, in unseren Konzepten eine zentrale Rolle. Sie bieten laufende Erträge und historisch eine deutlich bessere Widerstandsfähigkeit gegen Geldentwertung als reine Geldwerte.
Bestandteile Ihres Vermögenskonzepts
- Analyse: Einkommen, vorhandene Anlagen, steuerliche Situation, Ziele und Risiken. Das vollständige Bild zuerst.
- Konzept: Daraus leiten wir ab, welche Bausteine zu Ihnen passen. Etwa Immobilien als Kapitalanlage, Investmentfonds oder Absicherungslösungen und in welcher Reihenfolge.
- Abstimmung im Netzwerk: Steuerliche und rechtliche Fragen klären wir mit Steuerberatern, Juristen und Notaren aus unserem Netzwerk, bevor Sie entscheiden.
- Begleitung: Ihr Leben ändert sich, Ihr Konzept auch. Wir überprüfen und passen es regelmäßig mit Ihnen an.
